تخصص التمويل والاستثمار – Finance – دليل شامل

تخصص التمويل والاستثمار واحد من التخصصات الرائجة الآن في عالم الاقتصاد والإدارة، حيثُ يزداد الطلب على هذا التخصص يومًا بعد يوم، وذلك لازدياد ظهور المؤسسات الكبيرة والصغيرة في عصرنا الحالي.

مما لا شك فيه أن يُعتبر موظفو هذا التخصص أحد أهم الأعمدة المساهمة في نمو ونجاح أي مؤسسة. تابع للنهاية وسنوضح لك خلال الفقرات التالية كل ما يهم التخصص بشيءٍ من التفصيل.

ما هو تخصص التمويل والاستثمار

تخصص الاستثمار والتمويل “Finance” أحد التخصصات الأساسية التي تهتم بدراسة وتحليل المنتجات المحورية وخطط الاستثمار فيها، ويهتم هذا المجال أيضاً بدراسة المخاطر التي قد يتعرض لها السوق في الوقت الحاضر، وبالتالي فهي وظيفة مهمة جداً لأي شركة كي تتجنب مخاطر الإخفاق وتضمن النجاح الدائم.

السمات الشخصية المؤهلة لدراسة تخصص التمويل والاستثمار

هناك بعض المهارات الأساسية التي إن وجدت في فرد ما تجعله مؤهلًا بشكل كبير للعمل في هذا المجال، ومن أشهر سمات الشخصية المؤهلة للعمل في مجال الاستثمار والتمويل التالي:

• أن يكون الشخص مرنًا في التعامل مع الأرقام والتحليل ولا يجد فيها أي معاناة أو صعوبة.
• أن يكون قادرًا على التعامل مع علوم الحاسوب المختلفة، وقادرًا على مزج العلوم الإحصائية بالتطبيقات الرقمية الموجودة بالحاسوب والاستفادة منها.
• إجادة مهارات التواصل لأن هذه الوظيفة تتطلب منك الاحتكاك الدائم مع عملاء وأشخاص جدد.
• إتقان مهارات حل المشاكل يجعلك مؤهلًا بقوة للعمل في هذا التخصص.
• مهارات التحليل المنطقي، لأن الشخص العامل في هذا المجال ينظر للمشكلات والأمور بنظرة عميقة، ويعمل على تحليلها بشكل دقيق لرؤية الحلول المثالية وتنفيذها وتجنب الأسباب المؤدية للمشكلة.

وظائف تخصص التمويل والاستثمار ما هي

وبعد سردنا لتعريف التخصص وأهم السمات المرتبط بنجاح الشخص في هذا المجال، يأتي الآن السؤال الملح والذي يشغل بال الكثيرين: ما هي وظائف هذا التخصص؟

هذا ما سنوضحه خلال هذه الفقرة بشيء من التفصيل.

1. مستشار مالي

يمتهن هذه الوظيفة الخبراء القادرون على فهم أحوال السوق وحالة العميل نفسه، وبناء عليه يقترح على العملاء خدمات مالية تناسب مستواهم الحالي، وقد يعمل المستشار المالي مع الشركات أو مع الأفراد.

2. خبير تمويل الشركات

يشبه دور هذا الشخص الوظيفة السابقة إلا أنه يتعامل مع الشركات وفقط، كما أنه يكون أكثر دراية وخبرة من الشخص السابق بأحوال السوق وفهم حالة الشركة بشكل أعمق، ومن هنا يسمح الخبير بتمويل الشركة بالمبالغ المناسبة مع بعض الاشتراطات المتفق عليها من قبل الطرفين.

3. إدارة الصناديق

أحد التخصصات القوية المندرجة تحت تخصص تمويل واستثمار، ويحتاج هذا التخصص لمديرين أقوياء وذوي مهارات عالية في اختيار الوسائل الاسثمارية الملائمة والمتوقع لها أداء مميز في الفترة القادمة، حيثُ يعتمد متخصص إدارة الصناديق على معارفه وخبراته ومهاراته في اعتماد الأسلوب الأفضل للاستثمار في الوقت الحالي، وهذا بدوره يضع على عاتقه مسؤولية كبيرة في النجاح أو الإخفاق.

4. شركات التأمين

جميعنا يعلم أن معظم الشركات الكبيرة تعمل بأسلوب التأمين،حيثُ يدفع عملاء هذه الشركة بعض المستحقات المالية لعملية التأمين، وتختلف هذه المستحقات باختلاف الشركة، ومتخصص الاستثمار لديه الأولوية للعمل في أكثر من وظيفة تندرج تحت هذا المجال وإليكم أهم هذه الوظائف:

1. وظيفة التأمين
2. وظيفة الاستثمار
3. وظيفة التسعير
4. وظيفة الإنتاج
5. وظيفة المطالبات

5. البنوك

واحدة من أكثر الوظائف المرغوبة بين خريجي كليات الإدارة والاقتصاد بشكل عام، بداية من حديثي التخرج إلى أصحاب الخبرة الكبيرة في المجال. ومن أهم الوظائف التي يمكنك العمل بها في البنوك:

• teller
• account officer
• خدمة العملاء
• operation

6. شركات الاستشارات المالية

واحدة من أقوى وظائف تخصص التمويل حيثُ تلجأ العديد من الشركات وقد تكون شركات عملاقة لهذه المؤسسات التي تعمل في الاستشارات المالية، وذلك من أجل بناء خطط واستراتيجيات مدروسة لجني أرباح أكبر.

7. الشركات الاستثمارية

هي الشركات التي تعمل في تجارة الأسهم، وهناك الكثير من الوظائف التي يمكنك الالتحاق بها في هذه الشركات، فيمكنك الحصول على وظيفة استشاري بالشركة أو مديرًا للعلاقات العامة أو مسؤول للخدمات المصرفية أو محاسب قانوني.

هناك الكثير من الوظائف الأخرى التي يمكن العمل بها في الشركات الاستثمارية وهذا يتم تحديده بناء على مهاراتك ومعارفك وخبرتك بالمجال.

8. أخصائي إدارة استثمارات

يساهم أخصائي إدارة الاستثمارات في تقديم الدعم لتنفيذ سياسات قسم إدارة البائعين والأنظمة، ويعمل أيضاً على صياغة خطط مميزة لتحقيق العملية في الوقت المحدد لها، وله دور كذلك في الرقابة للمساعدة في كشف الانتهاكات والإبلاغ عنها.

ليس ذلك فحسب، بل هناك العديد من وظائف الاستثمار والتمويل الأخرى فكل الشركات تقريباً الكبيرة والصغيرة بحاجة لـ لهذا التخصص.

ما هي وظائف التمويل والاستثمار للبنات

إنّ جميع الوظائف المذكورة في الفقرة السابقة مناسبة جداً للفتيات، وجميع وظائف التمويل والاستثمار بشكل عام تناسب الفتيات لأن معظمها مكتبية تعتمد فقط على المهارات المعرفية والتكنلوجية والعملية لدى الشخص.

لا يوجد بهذا المجال أي نوع من الجهد البدني الذي قد يعيق الفتيات في العمل بها، وبالتالي جميع من يسألن عن وظائف التمويل للبنات، نقول لها أنه يمكنكِ العمل في معظم الوظائف المتاحة دون أي مشاكل، وكل ما يلزمكِ فقط هو تطوير مهاراتك المعرفية والعملية في المجال.

أفضل الجامعات لتخصص التمويل والاستثمار

هناك الكثير من الجامعات العالمية والعربية التي تتيح لنا دراسة هذا التخصص وإليكم أشهر هذه الجامعات:

1. University of Pennsylvania
2. New York University
3. جامعة هارفرد.
4. جامعة ستانفورد.
5. London School of Economics
6. كلية لندن للاقتصاد والعلوم السياسية.
7. جامعة الجوف بالمملكة العربية السعودية
8. جامعة الإمام محمد بن سعود الإسلامية
9. جامعة مصر للعلوم

قسم التمويل والاستثمار

يعتبر قسم التمويل والاستثمار من الأقسام الشهيرة بكليات: الاقتصاد والعلوم الإدارية، العلوم المالية والإدارية، الإدارة والاقتصاد. وجميع الكليات المذكورة هي في الأساس كلية واحدة من حيثُ المنهج والدراسة لكن اختلاف المسمى يكون بسبب اختلاف الدولة، وإليكم بعض التفاصيل المهمة لـ قسم التمويل والاستثمار في المملكة العربية السعودية.

نبذة عن القسم

يوجد هذا القسم بكلية الاقتصاد والعلوم الإدارية بجميع الجامعات المذكورة في الفقرة السابقة. ويستقبل هذا القسم طلبات الالتحاق كل عام من خلال مكاتب التنسيق العامة بكل دولة.

سنوضح لكم خلال السطور التالية أهم شروط تخصص الاستثمار والتمويل، الذي يعمل على تأهيل الطلبة لسوق العمل وتوفير جميع سبل التعلم لهم.

رسالة القسم

يسعى القسم دائماً لإمداد الطلبة بجميع المهارات والمعارف العلمية في التخصص وذلك على أيدي خبراء وكفاءات عالية في المجال، وذلك بدوره يؤهل الطلبة للمنافسة في سوق العمل والقدرة على التعامل مع التحديات وحل المشاكل بشكل فعال وهذا هو المطلوب.

أهداف القسم

1. تعزيز معارف ومهارات الخريجين في التخصص وذلك من خلال البرامج النظرية والعملية للبكالريوس والدراسات العليا.
2. إعداد خريجين متميزين وقادرين على المنافسة في سوق العمل في جميع قطاعات الاستثمار والتمويل.
3. العمل على تلبية حاجات المجتمع من حيث الاستشارة أو التدريب ومساعدة العملاء في الوصول لأهدافهم قريبة المدى وبعيدة المدى بالكفاءة المطلوبة.

شروط القبول

يستقطب هذا القسم خريجي الثانوية العامة المتميزين، لأن القسم له قدرة استيعاب محدودة من الطلبة، ولذلك فهو يستقطب المتميزين فقط. ولذلك ينبغي أن تجتاز شرطين أساسين حتى تستطيع الالتحاق بهذا القسم وهما:

أولاً: شروط عامة للالتحاق بالجامعة ويمكن معرفتها من خلال مكاتب القبول والتسجيل لكل الكليات.

ثانياً : شروط خاصة بالكلية وهي كالتالي:

1. حصول الطالب على المعدل المطلوب بشهادة الثانوية العامة ويختلف هذا المعدل كل عام على حسب تنسيق السنة.
2. اجتياز الطالب للسنة التحضيرية الأولى بالكلية.

المواد التي يتم دراستها في تخصص التمويل والاستثمار

هناك العديد من المساقات التي يدرسها طالب الاستثمار والتمويل طوال سنين دراسته، لتعزيز قدراته المعرفية ومهاراته العملية في هذا التخصص ومن أهمها المواد التالية:

• مفاهيم أساسية في الإدارة المالية
• التحليل والتخطيط والرقابة المالية 
• نظرية المحاسبة المالية.
• مبادئ إدارة العمليات
• إدارة محفظة الأوراق المالية
• البيئة المالية ومسؤوليات المدير المالي
• إدارة المشروعات الصغيرة
• الإحصاءات وإدارة البيانات.
• أنواع الأوراق والأدوات المالية
• إدارة الجودة الشاملة
• إدارة الاندماج والاستحواذ
• كفاءة الأسواق المالية
• مقدمة إلى الاقتصاد الكلي
• إدارة رأس المال العامل
• الاستثمار والتمويل طويل الأجل
• النمذجة والإدارة المالية قصيرة الأجل
• الإحصاءات وإدارة البيانات
• المنشآت والأسواق المالية
• سياسات التوزيع
• الاستثمار والتمويل طويل الأجل
• تكنولوجيا المعلومات للأعمال التجارية
• تحليل وتقييم المشاريع الاستثمارية
• المؤشرات الكلية لقياس تحركات أسعار الأوراق المالية في البورصات
• تدريب عملي في مجال التخصص
• النظام المالي (مكوناته – دوره في الاقتصاد القومي)

عدد سنوات دراسة تخصص استثمار وتمويل

عدد سنوات الدراسة في تخصص الاستثمار والتمويل مثلها مثل أغلبية الكليات النظرية، حيثُ مدة فترة درجة البكالوريوس 4 سنوات في أغلب الجامعات العالمية.

ويحتاج بعض الطلبة لاستكمال الدراسة والالتحاق بدرجة الماجستير في العلوم الإدارية وتمتد هذه المرحلة لعامين كاملين بعد مرحلة البكالوريوس في أغلب جامعات العالم.

رواتب تخصص تمويل واستثمار

تختلف رواتب هذا المجال باختلاف الوظيفة نفسها وباختلاف البلد ولكن بشكل عام التمويل والاستثمار تخصص قوي ومرتباته مجزية جداً وإليكم متوسط بعض مرتبات وظائف هذا المجال بالمملكة العربية السعودية.

كانت هذه متوسط مرتبات التخصص بالمملكة السعودية وإليكم الأجور المصنفة لهذا التخصص عالمياً وفقاً لما جاء بموقع www.excite.com

1. يحصل المدير المالي على مبلغ 109,740 دولار أمريكي سنويًا.
2. يتقاضي المحلل المالي مبلغ قدره حوالي 76,950 دولار أمريكي سنويًا.
3. يحصل المرشد المالي الشخصي على مبلغ حوالي 67,520 دولار أمريكي سنويًا.

إيجابيات وسلبيات تخصص التمويل والاستثمار

لكلّ تخصص بالعالم مميزات وعيوب، وهذا التخصص أيضاً له مميزاته وعيوبه وإليكم توضيحها في السطور التالية.

إيجابيات التخصص

حقيقة يمتلك المتخصصين في هذا المجال مجموعة فريدة من الإيجابيات التي قد لا يحصل عليها غيرهم من باقي التخصصات بسهولة ومن أهم هذه الإيجابيات التالي:

سلبيات التخصص

كما أن لهذا المجال العديد من الإيجابيات الفريدة من نوعها إلا أنه له بعض السلبيات التي قد تؤثر على البعض ومن أهمها:

هذه السلبيات قد يتقبلها الكثيرين وهم من يمتلكون السمات التي وضحناها في الفقرات السابقة. ذلك نقول دائماً ونكرر أن لكل وظيفة أشخاص مؤهلون للعمل بها، أما غيرهم فقد يشعرون بالملل أحياناً وبالتعب والإجهاد أحيان أخرى وبالتالي لا يتمكنون من التطور والإنجاز في حياتهم المهنية والعملية.

مستقبل تخصص التمويل والاستثمار

يرى المتخصصون في علوم الإدارة والاقتصاد أن مستقبل التمويل والاستثمار عظيم جداً، فهو من أكثر التخصصات المطلوبة في الوقت الحاضر، ويتوقع زيادة الطلب عليه بشكلٍ كبير في السنوات المقبلة، ولا شك أنه تخصص مفتوح فيمكنك الحصول على العديد من الوظائف سواء في القطاع الحكومي أو القطاع الخاص.

مرتبات موظفي هذا التخصص في جميع القطاعات مجزية جداً لأنهم أحد أهم عوامل النجاح للمؤسسات فهم من لديهم القدرة على التخطيط ووضع الاستراتيجيات اللازمة لنجاح المؤسسة ومواجهة التحديات والعمل على حلها دون خسائر.

أسئلة وأجوبة

الخاتمة

إلى هنا نكون قد وضحنا لكم كل ما يخص تخصص التمويل والاستثمار بشكل مفصل بداية من تعريف التخصص إلى المرتبات التي يتقاضاها موظفي هذا المجال. وفي النهاية إن كان لديكم أي استفسارات أخرى فلا تترددوا واتركوها لنا بالتعليقات، ولا تنسوا مشاركة الموضوع مع أصدقائكم كي تعم الفائدة.